¡ESCÁNDALO EN AMÉRICA: ¡ROBO EN TU NÓMINA EXPUESTO! – Deducciones Ocultas que te CHUPAN el Salario Mientras la Salud te Deja Tirado y Seco!

¡ESCÁNDALO EN AMÉRICA: ¡ROBO EN TU NÓMINA EXPUESTO! – Deducciones Ocultas que te CHUPAN el Salario Mientras la Salud te Deja Tirado y Seco!

(English audio at the end)

Gente, miren bien ese recibo de nómina que tienen en la mano o en la pantalla. Cada semana, pedazos grandes de tu dinero ganado con tanto esfuerzo desaparecen en un agujero negro de deducciones, algunas etiquetadas como impuestos, otras disfrazadas de tales. Estamos hablando de FIT, Seguro Social, Medicare, y cosas específicas de estados como DUESCT, PACCT y SUTACT en lugares como Connecticut. Estos no son solo números: es tu sudor y tu tiempo convertido en pagos que muchas veces se sienten como un robo descarado. ¿Y lo peor? Después de todo eso, millones todavía no pueden pagar una atención médica básica sin soltar aún más plata, o directamente no califican para ayuda. Este sistema mantiene a los trabajadores atrapados, machacando hasta que caen, mientras las ganancias suben para arriba y nada baja para nosotros. Vamos a desglosarlo hecho por hecho, sin rodeos, porque mereces la verdad pura y dura.

Empecemos con FIT: Impuesto Federal sobre la Renta. Este es el grande que el gobierno federal te quita de entrada. Es el impuesto sobre tus salarios, sueldos, propinas o cualquier ingreso que el IRS considere gravable. Tu jefe lo retiene basado en cuánto ganas, tu estado civil (soltero, casado, etc.) y los detalles que pones en el formulario W-4. Para 2025, los tramos van del 10% para los que ganan menos hasta el 37% para los que pasan de $609,350 si eres soltero. Supongamos que eres soltero ganando $50,000 al año: estás en el tramo del 12% después de los primeros $11,600, pero la retención podría sacarte entre $3,500 y $5,000 anuales dependiendo de las exenciones. Esa plata va directo al IRS para financiar desde carreteras hasta el ejército. Al final del año, si retuvieron de más, te devuelven; si de menos, tú pagas. Pero la realidad cruda es que la inflación se ha comido el poder de compra, y los tramos se ajustan lento, así que más gente sube a tasas más altas sin sentirse más rica.

El FIT no es una donación voluntaria: es obligatorio por ley federal, desde la Enmienda 16 en 1913. Originalmente pensado para los ricos, ahora le pega a todos, desde los que voltean hamburguesas hasta los oficinistas. En 2025, con salarios promedio rondando los $60,000, la retención promedio es del 10-15% del bruto. Eso significa que en un cheque semanal de $1,000, se van $100-150 antes de que parpadees. Y no se mezcla con Seguro Social o Medicare: esos son mordidas separadas. Los estados agregan lo suyo, pero FIT es el corte del Tío Sam. Los críticos lo llaman regresivo en la práctica porque las deducciones y créditos favorecen a los ricos, dejando apretadas a las familias de clase media.

Ahora pasemos al Seguro Social, que a menudo aparece como OASDI en los recibos: Seguro por Vejez, Sobrevivientes y Discapacidad. Este programa federal promete una red de seguridad para jubilación, discapacidades o familiares sobrevivientes. Tú pagas el 6.2% de tu salario, tu jefe iguala con otro 6.2% para un total de 12.4%. En 2025, hay tope en $176,100 de ingresos: por encima, no retienen más. Con $50,000 de salario, te sacan unos $3,100 al año. El dinero va a un fondo que paga a jubilados actuales, no a una cuenta personal con tu nombre. Ganas "créditos" para beneficios: hasta cuatro por año según ingresos. Acumula 40 en tu carrera y calificas a los 62, aunque beneficios completos llegan más tarde, alrededor de 67 para la mayoría nacidos después de 1960.

Lanzado en 1935 bajo FDR, fue para combatir la pobreza en la vejez tras la Depresión que borró ahorros. Hoy sostiene a más de 70 millones de americanos, pero el fondo se proyecta agotado para 2035 sin arreglos, lo que podría significar recortes del 20%. Por eso algunos dicen que "no verán ni un centavo": menos trabajadores sosteniendo más jubilados lo tensiona. Los autónomos pagan el 12.4% completo, sin aporte del jefe. Revisa tu récord gratis en SSA.gov para ver beneficios proyectados. No es un impuesto para operaciones generales: son primas de seguro, pero obligatorias que se sienten como impuesto.

Al lado está Medicare, el seguro médico federal para mayores de 65, algunos discapacitados o con enfermedad renal terminal. Pagas 1.45% de todos los salarios: sin tope, tu jefe iguala para 2.9% total. Ganadores altos (más de $200,000 soltero o $250,000 casado) agregan 0.9% extra. Para $50,000, son unos $725 de tu bolsillo anuales. Cubre hospital (Parte A), visitas médicas (Parte B) y medicamentos (Parte D, opcional). Parte A es "gratis" si pagaste 10 años, pero B y D tienen primas deducidas de cheques de Seguro Social.

Medicare arrancó en 1965 como parte de la Gran Sociedad de LBJ, expandido a discapacidades en 1972. Sirve a 65 millones ahora, costos disparados por boomers envejeciendo. Sin tope significa que millonarios pagan por cada dólar, pero beneficios iguales. Críticos señalan que no cubre todo: visión, dental, cuidado largo plazo requieren suplementos caros. Para trabajadores jóvenes, estas deducciones construyen elegibilidad futura, pero si tienes menos de 65 y estás sano, se siente como pagar la atención de otros.

Ahora entremos en deducciones estatales, como en Connecticut. DUESCT no es impuesto: es Cuotas-Connecticut, típicamente cuotas sindicales o de organización sacadas de tu cheque. Son voluntarias, ligadas a contrato laboral o acuerdo sindical. En CT, sindicatos como SEIU o AFSCME deducen 1-2% del salario, digamos $20-40 quincenales para $50k. Financia operaciones sindicales, negociaciones, ayuda legal: no al gobierno. Firmas al entrar, pero puedes salirte bajo fallo Janus vs. AFSCME (2018 Corte Suprema), que prohibió cuotas forzadas en sector público. Privado varía, pero no es mandato legal salvo contrato. Empresas lo listan con impuestos por transparencia, pero es tu elección: habla con RRHH para parar.

Igual, PACCT: Comité de Acción Política-Connecticut, no es impuesto. Son contribuciones voluntarias a PAC afiliado sindical para lobby político, campañas o defensa. En CT, piensa en CSEA o sindicatos maestros canalizando a candidatos pro-laborales. Deducciones de $5-10 por cheque, autorizadas en papeles. Ley federal prohíbe deducción fiscal por contribuciones políticas, así que es post-impuestos. Puedes detenerlo cuando quieras: sin atadura legal. Pero en recibos parece oficial, confundiendo gente que cree obligatorio. En 2025, con elecciones recientes, PACs recaudaron billones nacional, pero tu parte es mínima y opcional.

Luego SUTACT: Ley de Impuesto Estatal al Desempleo-Connecticut. Es impuesto real, pero casi siempre pagado por el empleador. Financia beneficios desempleo al perder trabajo. En CT 2025, tasas 1.1% a 8.9% sobre primeros $15,000 por empleado. Tasa máxima bajó a 7.9%, más 1.0% solvencia. Empleados rara vez ven deducción directa: va del jefe. Si aparece en recibo, es informativo, no reduce tu neto. Va al Departamento de Trabajo CT. FUTA federal es 6% sobre $7,000, pero créditos lo bajan a 0.6% si estados cumplen. Empezó post-Depresión 1930s, seguro contra despido: reclama hasta 26 semanas a mitad salario, tope ~$800 semanal en CT.

Estas deducciones suman rápido. En bruto semanal $1,000, FIT puede tomar $120, Seguro Social $62, Medicare $14.50, impuesto estatal (CT 3-6.99%) otros $40-60, más sindical $20. Quedas con $700-750 neto. Eso antes primas seguro médico si empleador ofrece: promedio trabajador paga $1,500 anual solo, $6,000 familia, datos KFF 2025. Deductibles promedio $1,800 solo, $3,600 familia: pagas de bolsillo primero.

¿Y la salud? A pesar impuestos nómina construyendo elegibilidad Medicare futura, trabajadores caen en grietas. Mercados ACA ofrecen subsidios vía créditos primas, mejorados hasta 2025 bajo ARP/IRA, tope primas 8.5% ingreso para planes benchmark. Pero expiran fin 2025, primas podrían subir 50-100% en 2026 para muchos. Aun ahora, si ganas sobre 400% línea pobreza federal ($58,320 solo, $120,000 familia cuatro), nada créditos: precio completo $500-800 mensual. ¿Planes empleador? Si ofrecidos, no ayudas mercado salvo inasequible (sobre 9.12% ingreso 2025). Brechas cobertura abundan: altos deductibles significan "asegurado" pero quebrado por cuentas.

Deuda médica supera $220 billones nacional 2025, por CFPB. Gente salta visitas médico, dental (no cubierto Medicare/ACA básicos), llevando emergencias. Código impuestos permite deducir gastos sobre 7.5% AGI si detallas: para $50k AGI, sobre $3,750 califica. Pero solo 10% detalla, no ayuda inmediato. Propuestas como Ley No Impuestos Salud Hawley flotan $25k deducciones, pero al 31 dic 2025, no ley. Vaga "Gran Hermosa Ley" Trump insinúa cambios 2026, detalles escasos: posibles cortes impuestos horas extra, salud intacta.

Este arreglo se siente robo porque trabajadores financian sistemas beneficiando otros o futuro propio, pero necesidades actuales ignoradas. Corporaciones evaden vía lagunas, ganancias explotan: S&P 500 subió 25% 2025, salarios rezagados 3-4%. Sindicatos empujan mejor, pero cuotas agregan carga. Estados como CT gravan alto, 6.35% ventas más renta, alimentando resentimiento.

Historia muestra impuestos subieron post-II Guerra para infraestructura, programas sociales. Pero confianza erosiona con escándalos: IRS subfinanciado, auditorías pegan más bajos ingresos. Debates Seguro Social arden: ¿subir edad jubilación? ¿Cortar beneficios? Sin arreglo fácil.

Para autónomos, doble golpe: pagan ambos lados Seguro Social/Medicare (15.3% total), más estimados trimestrales. Gig workers pierden, sin aporte jefe.

Para contraatacar: Actualiza W-4 minimizar retención exceso: toma plata ahora, no reembolso después. Maximiza 401(k) por breaks fiscales. HSA si califica: triple ventaja fiscal médica. Revisa récord ganancias SSA anual. Para sindicatos, revisa acuerdos: sal si cuotas no valen. Presiona legisladores reforma salud: ¿universal? ¿Deductibles bajos?

En resumen: Estas deducciones no todas impuestos, pero te drenan. FIT, Seguro Social, Medicare obligatorios; DUESCT, PACCT opcionales; SUTACT empleador. Aun así salud sigue estafa separada: paga impuestos, luego primas, luego cuentas. Sistema amañado para ganancias sobre gente. Exige cambio: vota, aboga, sindicaliza inteligente. Tu recibo nómina es campo batalla: conócelo para ganar.

follow so we can stay connected.

Your support matters more than you know, and I appreciate every moment you give to listen.

Your support is important to me and it helps me a lot- it keeps me active bringing you important information with your support and comments, likes and shares! Feel free to like, support and subscribe! I will always provide content for you! I appreciate every support you give!

-Crowning Thoughts True Speaker © 2025 by Santiago DC Maria

Licensed under Creative Commons Attribution - I love you all and I appreciate each of you- stay blessed, thank you for listening-

Love Always, Santiago DC Maria

English

#DeduccionesNómina #RoboImpuestos #CrisisSalud #RoboSalarios #VerdadFinanciera